Faire Vergütung
Wir beraten Sie, beantworten Ihre Fragen, analysieren Ihre finanzielle Situation und Absicherung, erstellen Konzepte und Strategien, entdecken Lücken, empfehlen Produkte – kurzum: Wir sind an Ihrer Seite, um Ihnen ein finanziell sorgenfreies Leben zu sichern.
Engagiert, erfahren, erfolgreich: Wir denken und handeln zielgerichtet und ganz in Ihrem Sinne. Unsere Ziele sind Ihre Zufriedenheit und eine langfristige Zusammenarbeit mit Ihnen.
Die Leistungen erbringen wir sehr gerne. Dafür investieren wir gerne unser Engagement und unsere Arbeitszeit. Für unsere qualitativ hochwertige Finanz- und Anlageberatung bieten wir Ihnen individuelle faire und nachvollziehbare Preismodelle.
Ob klassisch durch Vergütung über einmalige oder laufende Provision oder lieber modern und zum Teil orientiert am Erfolg durch laufende Servicegebühren? – Sie erfahren vor Abschluss eines Vertrages genau, welche Vergütungen fällig werden. Entscheiden Sie selbst, welches Vergütungsmodell am Besten zu Ihnen passt!
Früher war es üblich, dass Finanzprodukte unabhängig von Ihrem Vertriebsweg über Banken, Sparkassen oder freie Anlageberater i.d.R. durch Abschluss und Bestandsprovisionen an diese vergütet wurden.
Leider gab es in der Branche Auswüchse und Intransparenz, so dass der Gesetzgeber nach der Finanzkrise 2008 begann die Vergütung und deren Offenlegung immer weiter zu regulieren. Wir begrüßen dieses sehr.
Insofern ist die provisionsbasierte Vergütung heute stark auf dem Rückmarsch und wird auch von uns selten angeboten oder favorisiert.
In seltenen Fällen, bei kleineren Volumen (Anlagebetrag < 100 T€) oder bei Sparplänen kann es dennoch, für Sie als Kunde sinnvoll sein, für faire, qualitative hochwertige Anlageberatung eine Einmalprovision zu bezahlen.
Alternativ lässt sich natürlich auch die Beratungszeit, incl. Vorbereitung und Abwicklung durch eine zeitbezogenes Einmalentgelt bepreisen.
Wenn wir Ihre Ziele, Wünsche und Anforderungen gemeinsam besprochen haben, dann erhalten Sie von uns natürlich auch immer einen passenden Vorschlag für eine zeitgemäße und für alle Beteiligten faire Vergütung.
In der modernen Anlageberatung werden die genutzen und empfohlenen Finanzinstrumente monetär vom Berater und der Beratung entkoppelt. Alle aus genutzten Finanzinstrumenten zufließenden Vergütungen werden von der depotführenden Bank direkt dem Kundenkonto gutgeschrieben. Dieses geschieht um Interessenkonflikte zu vermeiden und frei von Provisionsinteressen zu beraten. Der Gesetzgeber flankiert diese Entwicklung seit der Finanzkrise durch geeignete Regulierung.
Die Vergütung des Berater für seine Beratungs- und seine laufenden Betreuungsleistungen werden über ein laufendes Servicentgelt direkt vom Kunden vergütet. Das Serviceentgelt ist ein fester prozentualer Anteil ( i.d.R 0,85% p.a. zzgl. MwSt.) des beratenen Vermögens. Hinzu tritt eine jährliche Erfolgskomponente, falls die vereinbarte Benchmark hinsichtlich der Wertentwicklung übertroffen wurde. Üblich sind hier 10% des Mehrertrages p.a. über der vereinbarten Benchmark. Natürlich wird diese Erfolgskomponente nur dann fällig wenn insgesamt Mehrwert entstanden ist und das Vermögen unter Berücksichtigung von Zuflüssen und Abflüssen einen einmal bereits, per vierteljährlichem Bewertungsstichtag, erreichten Höchststand übersteigt.
Damit arbeitet Ihr Anlageberater wie Ihr Steuerberater oder Rechtsanwalt ausschließlich in Ihrem eigenen Interesse, da eine Interessengleicheit aus Vermögenserhalt bei gleichzeitiger Vermögensmehrung mit Ihnen besteht.